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Qu'est-ce que l'American Institute of Banking (AIB) ?

American Institute of Banking expliqué

Un caissier de banque remet une carte à un client.

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Éric Audras / Getty Images



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Faisant partie de l'American Bankers Association (ABA), l'American Institute of Banking (AIB) a dispensé une formation pour des postes dans le secteur bancaire jusqu'en 2014.

Bien que l'AIB ait cessé de fonctionner en tant qu'institution distincte, vous pouvez toujours trouver des cours de formation AIB sur le site Web de l'ABA ainsi que par l'intermédiaire des chapitres locaux de l'ABA. Suivre une telle formation peut vous aider à vous préparer à une nouvelle carrière ou à progresser dans votre rôle actuel dans une institution financière.

Apprenez-en davantage sur l'objectif de l'AIB, les différentes options de formation disponibles, les raisons de rechercher cette formation et certains organismes de formation bancaire alternatifs que vous pouvez envisager.

Définition et exemples de l'American Institute of Banking

L'American Institute of Banking (AIB) était une institution relevant de l'American Bankers Association (ABA) qui offrait une formation aux rôles bancaires .

  • Acronyme : LA HONTE

Avant que ses offres éducatives ne soient regroupées par l'ABA en 2014, l'AIB offrait une large sélection de cours de formation individuels, de programmes de certificat et de programmes de diplôme. La formation de l'AIB a couvert divers sujets tels que les services bancaires aux particuliers, les services bancaires aux entreprises, la gestion des succursales, la réglementation financière, les prêts, la prévention de la fraude, le service client, les services bancaires aux petites entreprises et la direction d'équipe.

La formation AIB pourrait vous aider à en savoir plus sur votre rôle bancaire, à étudier un sujet d'intérêt ou même à vous préparer à un nouvelle carrière . Par exemple, si vous avez travaillé comme caissier de banque, vous avez peut-être suivi des cours AIB individuels pour en savoir plus sur certaines réglementations bancaires.

D'un autre côté, si vous vouliez accéder à un poste de directeur de succursale, vous vous êtes peut-être inscrit au programme de certificat de directeur de succursale de l'AIB pour acquérir de nouvelles compétences. Une fois expérimenté, vous vous êtes peut-être inscrit au programme de diplôme d'opérations bancaires AIB pour vous préparer à passer l'examen de certification ICB connexe et vous préparer à de nouveaux progrès.

Les racines d'AIB

En réponse à la panique économique de 1873, des banquiers de partout aux États-Unis ont fondé l'ABA en 1875 pour offrir des opportunités d'apprentissage, de réseautage et de plaidoyer. L'ABA a créé l'American Institute of Bank Clerks en 1900 pour offrir des cours en personne et par correspondance afin d'aider les professionnels de la banque à approfondir leurs compétences. Il le renommera plus tard en American Institute of Banking.

Avec l'AIB, l'ABA avait l'Institut des banquiers certifiés (ICB) qui vous permettait de suivre des cours AIB pour vous qualifier pour divers examens de certification. Comme l'AIB, l'ICB n'existe plus en tant qu'entité distincte. Au lieu de cela, l'ABA propose des programmes de certification directement après la fusion.

Comment l'American Institute of Banking a-t-il fonctionné ?

Participer à un cours ou à un programme AIB impliquait généralement de s'inscrire via le chapitre ABA de votre état. Alors que l'ABA permet à différents types de banques de devenir membres et d'accéder à des ressources, vous pouvez souvent vous inscrire à une formation même si votre employeur n'était pas membre.

Cependant, si vous n'étiez pas membre, vous deviez souvent payer des frais de formation plus élevés que pour les personnes travaillant pour les institutions membres de l'ABA. Le regroupement des cours dans un programme menant à un certificat ou à un diplôme réduisait généralement les coûts pour les membres et les non-membres.

Alors que les offres ultérieures comprenaient principalement des cours en ligne à rythme libre ou dirigés par un instructeur, l'AIB avait également proposé une formation par correspondance et en personne pour certains cours. La durée et les exigences du cours variaient en fonction du cours et du format.

Les cours en ligne à votre rythme auraient pu prendre huit heures ou moins, tandis que les cours dirigés par un instructeur auraient pu durer jusqu'à quatre mois. Cela signifiait que les programmes de certificat et de diplôme pouvaient prendre plusieurs mois ou plus selon la durée du cours, votre engagement en temps et le nombre de cours.

Alors que les cours AIB en ligne dirigés par un instructeur avaient un horaire hebdomadaire, ils offraient une flexibilité quant au moment où vous pouviez terminer le travail. Cela contrastait avec les cours AIB en personne où vous deviez être en classe à des heures prévues.

Ce que les cours AIB impliquaient

Quel que soit le format, les cours AIB impliquaient souvent de lire des livres de finance ou des documents Web, de créer des devoirs, de participer à des discussions et de passer des examens. Après avoir réussi un cours, vous pouvez continuer la série pour un certificat ou un diplôme, ou vous pouvez utiliser les crédits de cours pour la formation continue que votre employeur ou un titre existant aurait pu exiger.

Si vous avez suivi des cours pour obtenir une certification ICB, vous devez également vous assurer que vous remplissez les conditions d'expérience avant de vous inscrire pour passer l'examen de certification.

Pour voir comment fonctionne la formation AIB, supposons que vous venez de commencer votre carrière bancaire en tant que caissier et s'est senti intéressé à évoluer vers un rôle de banquier personnel. Vous avez peut-être décidé de compléter le certificat de banquier personnel de l'AIB pour en savoir plus sur les services financiers, les produits et la gestion de la relation client.

Après vous être inscrit au programme de certificat, vous auriez commencé une série de cours en ligne à votre rythme couvrant des domaines tels que la communication, les produits bancaires, les ventes, les références et la négociation. Vous auriez obtenu le certificat après avoir terminé et réussi tous les cours AIB.

Types de formation ABA

Bien que l'AIB n'offre plus de cours et de programmes directement, vous pouvez désormais suivre une formation via l'ABA en tant que membre ou non-membre. L'ABA propose la plupart de ses formations en ligne via des cours individuels, des webinaires et des programmes de certificat.

Bien que vous ne trouviez pas les programmes de diplôme longs que l'AIB offrait autrefois, l'ABA a toujours des programmes de certificat qui vous préparent aux examens de certification. Vous pouvez acheter une grande partie de la formation via le site Web de l'ABA une fois que vous y avez créé un compte, mais vous trouverez également des offres via les chapitres locaux de l'ABA.

Vous devriez demander à votre employeur s'il est membre de l'ABA. Si tel est le cas, vous pouvez créer un compte ABA en utilisant votre adresse e-mail professionnelle et accéder à des avantages tels que des remises sur la formation.

Cours en ligne

Les offres de cours en ligne actuelles de l'ABA comprennent plus de 400 cours à votre rythme et 20 cours dispensés par un instructeur. Les cours ont des étiquettes indiquant les programmes de certification et les certifications auxquelles ils s'appliqueront.

Vous devez choisir une date de début prévue pour les cours dirigés par un instructeur, tandis que vous pouvez vous inscrire pour commencer à tout moment pour les options à votre rythme. Vous trouverez de nombreux cours disponibles même si vous n'êtes pas membre de l'ABA.

Parmi les nombreux sujets de cours à votre rythme, citons :

  • Stratégie d'entreprise
  • Évaluations
  • Immobilier commercial
  • La Banque de détail
  • Sécurité et réglementation
  • Comptes de dépôt
  • Direction
  • Commercialisation
  • Assurance
  • Gestion des risques
  • Titres
  • Prêts étudiants
  • Financement de la maison
  • Gestion de patrimoine

Les cours dirigés par un instructeur couvrent des sujets tels que :

  • Analyse des états financiers
  • Bases bancaires
  • Gestion de la relation client
  • Prêt
  • Comptabilité de base
  • Comptes de retraite individuels (IRA)
  • Commercialisation
  • Gammes de produits bancaires

Webinaires

L'ABA propose plus de 200 webinaires où vous pouvez regarder des experts discuter de sujets bancaires importants. Ces webinaires couvrent bon nombre des mêmes sujets que les cours, mais ils se concentrent souvent sur les développements et les nouvelles actuels. Certains ont droit à des crédits de formation continue.

Beaucoup de ces webinaires sont enregistrés pour être regardés à votre convenance, mais vous aurez souvent besoin d'un abonnement ABA pour y accéder. La page spécifique du webinaire répertorie les exigences de visualisation, y compris si vous pouvez regarder via un lien externe sans adhésion à l'ABA.

Programmes de certificat

Vous trouverez près de 40 programmes de certification sur le site Web de l'ABA, et ils consistent souvent en plusieurs cours individuels ou en suites de cours connexes. Les certificats se concentrent principalement sur un travail bancaire particulier ou un examen de certification.

Alors que certains certificats ne nécessitent que quelques cours de base, d'autres programmes axés sur la carrière peuvent nécessiter près de 40 cours. Vous avez généralement accès aux cours de certificat pour une durée limitée, comme un an.

Certains programmes de certificat ABA incluent les éléments suivants :

  • Certificat de prêt aux entreprises et aux entreprises
  • Certificat de caissier de banque
  • Certificat de Banquier Privé
  • Certificat de marketing bancaire
  • Certificat Wharton des leaders émergents
  • Certificat de Prestataire de Solutions Bancaires
  • Certificat de gestion des relations fiduciaires
  • Attestation de Conformité des Dépôts
  • Certificat de gestion financière bancaire
  • Certificat de gestion d'actifs

Programmes de certification

Suivre des webinaires, des cours, des conférences et des programmes de certificat ABA peut vous aider à répondre aux exigences de formation pour les certifications ABA. Impliquant un examen surveillé, ces informations d'identification démontrent vos connaissances aux banques et aux coopératives de crédit où vous pourriez travailler. Ils exigent généralement une expérience de travail antérieure ainsi que les crédits ABA.

Le maintien de votre certification ABA implique l'obtention d'un nombre minimum de crédits sur une base de trois ans. Vous devez également accepter un code d'éthique et payer des frais annuels pour renouveler vos titres de compétences.

Vous pouvez obtenir les six certifications suivantes via l'ABA :

  • Conseiller fiduciaire et fiduciaire certifié
  • Professionnel certifié AML et fraude
  • Professionnel certifié des services IRA
  • Professionnel certifié des risques d'entreprise
  • Responsable Conformité Réglementaire Certifié
  • Professionnel certifié en marketing financier

Alternatives à l'American Institute of Banking (AIB)

Alors que la formation de l'ABA reste populaire pour développer votre carrière bancaire, de nombreuses autres organisations ont des cours et des programmes en banque et finance à considérer. Quelques-uns d'entre eux comprennent la Conférence des superviseurs des banques d'État, la Communauté indépendante des banquiers d'Amérique et le Bank Administration Institute.

Conférence des superviseurs des banques d'État (CSBS)

Initialement nommée Association des superviseurs des banques d'État, la CSBS existe depuis 1902 et se concentre sur la défense de la réglementation du système bancaire. Il propose actuellement plusieurs options de formation en ligne et en personne conçues pour les examinateurs de banque et d'autres employés qui bénéficient de la compréhension des lois bancaires.

Les programmes intensifs pour les examinateurs sont appelés écoles techniques et couvrent des sujets tels que l'évaluation du crédit, l'examen des marchés des capitaux et l'analyse bancaire. Ceux-ci nécessitent souvent une certaine expérience. Le CSBS propose également une vaste bibliothèque de cours en ligne courts couvrant tout, des opérations bancaires et de la réglementation aux produits bancaires et à la gestion de portefeuille.

Si vous répondez aux exigences en matière d'expérience et de formation, vous pouvez également envisager le programme de certification des examinateurs de l'organisation.

Communauté indépendante des banquiers d'Amérique (ICBA)

L'ICBA représente environ 50 000 banques communautaires et travaille à travers ses solutions de plaidoyer, de formation et bancaires. Il propose plusieurs cours et programmes de certificats en ligne aux institutions financières et aux particuliers, ainsi que des plans d'accès complet aux institutions. Vous pouvez vous inscrire en tant que non-membre et payer des frais de formation plus élevés.

Certains exemples de cours individuels couvrent la loi sur le secret bancaire, l'audit, l'évaluation, les paiements, la négociation, la sécurité de l'information, les bases du caissier de banque, la fraude d'identité et les règlements P et Z. Les programmes de certificat se concentrent sur des rôles tels que les généralistes des ressources humaines, les caissiers, les banquiers universels. , et les commissaires aux comptes. D'autres options éducatives par le biais de l'ICBA comprennent des webinaires, des certifications et un programme de directeur de banque.

Institut d'administration bancaire (BAI)

La BAI propose des formations bancaires courtes aux institutions financières qui souhaitent former leurs collaborateurs à un métier spécifique. De nombreux cours portent sur les réglementations et les lois concernant les dépôts et les transactions, les prêts d'argent et la gestion du personnel bancaire. Cependant, vous trouverez également des cours couvrant les compétences de base telles que la gestion de comptes, la vente de services financiers et l'exécution de tâches quotidiennes en tant que banquier commercial, caissier de banque, gestionnaire de patrimoine ou cadre.

Points clés à retenir

  • Depuis que l'AIB a cessé ses activités en tant que filiale distincte de l'ABA en 2014, l'ABA a proposé une formation bancaire directement via son site Web et ses chapitres locaux.
  • La formation bancaire de l'AIB a contribué au développement des compétences et à l'avancement professionnel et a couvert des sujets allant des opérations bancaires de base et des prêts à la réglementation et à la gestion.
  • Alors que l'AIB offrait des cours, des programmes de certificat et des programmes de diplôme, l'ABA n'offre actuellement pas de diplômes.
  • Les cours AIB étaient disponibles par correspondance, en ligne ou en personne, mais la plupart des cours ABA sont aujourd'hui entièrement en ligne dans un format à votre rythme ou dirigé par un instructeur.
  • Certaines organisations alternatives offrant une formation bancaire comprennent la Conférence des superviseurs des banques d'État, l'Institut d'administration bancaire et la Communauté indépendante des banquiers d'Amérique.

Sources des articles

  1. Association des banquiers américains. Histoire de l'ABA . Consulté le 26 janvier 2022.

  2. Association des banquiers américains. Formation en ligne à votre rythme pour les banquiers . Consulté le 26 janvier 2022.

  3. Association des banquiers américains. 1900-1924 : Une histoire des banques américaines et de l'ABA . Consulté le 26 janvier 2022.

  4. Association des banquiers de l'Arkansas. Diplômes et certificats . Consulté le 26 janvier 2022.

  5. Association des banquiers de l'Indiana. Formation ABA . Consulté le 26 janvier 2022.

  6. Association des banquiers de Géorgie Diplôme de prêt commercial AIB . Consulté le 26 janvier 2022.

  7. Ligue des banquiers de l'Ohio. Cours ABA . Consulté le 26 janvier 2022.

  8. Association des banquiers américains. Formation en ligne pour les banquiers - Cours facilités . Consulté le 26 janvier 2022.

  9. Association des banquiers américains. Webinaires enregistrés et à venir . Consulté le 26 janvier 2022.

  10. Association des banquiers américains. Toutes les formations en ligne . Consulté le 26 janvier 2022.

  11. Association des banquiers américains. Certificat ABA de Banquier Privé . Consulté le 26 janvier 2022.

  12. Association des banquiers américains. Maintenir le CCTS . Consulté le 26 janvier 2022.

  13. Association des banquiers américains. Certifications professionnelles pour les banquiers . Consulté le 26 janvier 2022.

  14. Conférence des superviseurs des banques d'État (CSBS). À propos du CSBS . Consulté le 26 janvier 2022.

  15. Banquiers communautaires indépendants d'Amérique. ICBA À propos . Consulté le 26 janvier 2022.

  16. Banquiers communautaires indépendants d'Amérique. Université des banquiers communautaires . Consulté le 26 janvier 2022.

  17. Institut d'administration des banquiers. Catalogue de formation BAI : didacticiels de conformité basés sur les rôles . Consulté le 26 janvier 2022.